هل تخطط لتوسيع أعمالك؟
يقدم البنك حلولًا تمويلية مصممة لدعم شراء الأصول والآلات والمعدات اللازمة للتوسع، بما يسهم في زيادة الطاقة التشغيلية للشركة ودعم قدرتها على تنمية أعمالها وإيراداتها
يمثل قطاع الشركات الصغيرة و المتوسطة ركيزة استراتيجية لدى البنك انطلاقًا من دوره المحوري في دفع عجلة النشاط الاقتصادي وتعزيز النمو في مصر، خصص البنك إدارة تضم نخبة من مدير العلاقات ومحللي الائتمان والخبراء في مختلف الاقتصاديات لتقديم أفضل الخدمات لهذا القطاع
وتتواجد فرق قطاعي الشركات الصغيرة والمتوسطة عبر شبكة فروع EGBANK في مختلف أنحاء الجمهورية، لتقديم الخبرات المصرفية والحلول التمويلية المصممة وفقًا لطبيعة نشاط كل شركة واحتياجاتها وخططها للنمو
وتستفيد الشركات التي تتراوح مبيعاتها السنوية بين مليون جنيه و200 مليون جنيه مصري من مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات والتسهيلات المصرفية التي يقدمها EGBANK من خلال شريحتين مخصصتين لخدمة الشركات الصغيرة والمتوسطة، وفقًا لحجم المبيعات السنوية وطبيعة احتياجات كل شركة
المشروعات الصغيرة
الايرادات/المبيعات السنوية
الشركات التي تتراوح مبيعاتها السنوية بين مليون جنيه و50 مليون جنيه مصري.
المشروعات المتوسطة
الايرادات/المبيعات السنوية
الشركات التي تتراوح مبيعاتها السنوية بين 50 مليون جنيه و200 مليون جنيه مصريحلول تمويلية متكاملة تلبي احتياجات ألاعمال
تمويل رأس المال العامل – قصير الأجل
- قروض قصيرة الأجل لتمويل المخزون
- حلول تمويل العقود
- تسهيلات التمويل التجاري
- تمويل الذمم المدينة (A/R Financing)
- برامج تمويل مُصممة للشركات الصغيرة والمتوسطة
التمويل متوسط الأجل
- تمويل شراء الأصول
- برامج تمويل شراء الآلات والمعدات للشركات الصغيرة والمتوسطة
- حلول تمويل مشروعات الطاقة المتجددة
تخضع جميع التسهيلات الائتمانية للسياسات والمعايير الائتمانية المعتمدة لدى البنك، وللشروط والأحكام المطبقة على كل منتج
حلول Smart Business
Smart Business هو برنامج تمويلي مخصص للشركات الصغيرة والمتوسطة، يستند إلى مجموعة محددة مسبقًا لمعايير الأهلية والمؤشرات المالية والشروط والحدود الائتمانية الخاصة بكل منتج. ويخضع منح التمويل لاستيفاء العميل لمعايير التأهلية الأولية ومتطلبات التقييم الائتماني وفقًا للسياسات و لمعايير المعتمدة لدى البنك
المزايا الرئيسية
← مخصص للشركات الصغيرة والمتوسطة التي تتراوح مبيعاتها السنوية بين 20 مليون جنيه و150 مليون جنيه مصري
← تمويل في صورة قرض متوسط الأجل (MTL)، يُسدد على أقساط شهرية متساوية
← متاح للشركات الصغيرة والمتوسطة العاملة في مجموعة متنوعة من القطاعات وبمختلف الأشكال القانونية المؤهلة
←مدة تمويل تصل إلى 60 شهرًا
← قيمة تمويل تصل إلى 30 مليون جنيه مصري
← أسعار عائد تنافسية وفقًا لظروف السوق
← إجراءات ميسّرة ومتطلبات مستندية موحدة
← فريق متخصص لتقديم الدعم ومتابعة احتياجات العملاء
← حلول تمويلية تغطي شراء الآلات والمعدات والأصول من السوق المحلية أو من الخارج، إلى جانب تمويل النفقات الرأسمالية (CAPEX)
← تحديد الشريحة التمويلية المناسبة للشركة وفقًا لحجم مبيعاتها السنوية ومعايير البرنامج
المستويات
المبيعات السنوية
الفئة الأولى (الشركات الصغيرة)
ابتداءً من 20 مليون جنيه مصري وأقل من 50 مليون جنيه مصري
المستوى الثاني (الشركات المتوسطة)
ابتداءً من 50 مليون جنيه مصري وأقل من 100 مليون جنيه مصري
المستوى الثالث (الشركات المتوسطة)
من 100 مليون جنيه مصري إلى 150 مليون جنيه مصري
المستويات
الحد الأقصى لمبلغ الإقراض
الفئة الأولى (الشركات الصغيرة)
15 مليون
المستوى الثاني (الشركات المتوسطة)
25 مليون
Tier-3 (Medium Companies)
30 مليون
مبادرة البنك المركزي المصري لدعم المشروعات الصغيرة
المشروعات الصغيرة
وفقًا للضوابط المنظمة للمبادرة، تشمل المشروعات الصغيرة منشأت فردية و شركات، سواء كانت قائمة أو حديثة التأسيس، والعاملة في القطاعات، بما في ذلك القطاع الصناعي والزراعي ومشروعات الطاقة المتجددة، وذلك وفقًا لمعايير التأهل المقررة. وبالنسبة للشركات القائمة، تشمل هذه الشريحة الشركات التي تبدأ مبيعاتها السنوية من مليون جنيه وتقل عن 50 مليون جنيه مصري.
وتتيح المبادرة للمشروعات الصغيرة المؤهلة الحصول على التمويل بسعر عائد بسيط متناقص تفضيلي قدره 5% ، لتمويل احتياجات رأس المال العامل والأصول الثابتة ، وذلك وفقًا لشروط المبادرة والضوابط الائتمانية المعمول بها.
المشروعات المتوسطة
وفقًا لمبادرة البنك المركزي المصري، تشمل المشروعات المتوسطة المنشآت التي تبدأ مبيعاتها السنوية من 50 مليون جنيه وتقل عن 200 مليون جنيه مصري. تخضع جميع التسهيلات التمويلية لتعليمات البنك المركزي المصري، والسياسات والمعايير الائتمانية المعتمدة لدى البنك، والشروط والأحكام المطبقة.
ويمكن للمشروعات المتوسطة المؤهلة والعاملة في القطاعات الصناعية والزراعية وقطاع مقاولات المباني السكنية الاستفادة من التمويل بسعر عائد قدره 15%، لتمويل شراء المعدات والآلات وخطوط الإنتاج الجديدة، إلى جانب احتياجات رأس المال العامل.
تخضع جميع تسهيلات التمويل للوائح البنك المركزي المصري وسياسات الائتمان والشروط والأحكام السارية للبنك.
المستندات الرئيسية المطلوبة
يرجى تجهيز المستندات التالية عند التقدم بطلب التمويل
القوائم المالية المُعتمدة لآخر ثلاث سنوات مالية، بما في ذلك قائمة الدخل، وقائمة المركز المالي، وقائمة التدفقات النقدية
كشوف الحسابات البنكية الخاصة بالشركة
صورة حديثة من السجل التجاري الساري، على ألا يكون قد مضى على إصدارها أكثر من ثلاثة أشهر
صورة من بطاقة الرقم القومي السارية للشركاء أو المساهمين الذين تزيد نسبة ملكية كل منهم على 10%
صورة من البطاقة الضريبية سارية
مستندات تأسيس الشركة والمستندات القانونية الخاصة بها
شهادة صادرة عن مراقب حسابات معتمد توضح الموقف الضريبي والتأميني للشركة
صورة من رخصة التصنيع سارية وموافقة الهيئة العامة للتنمية الصناعية، حيثما ينطبق
كشف حساب بنكي للنشاط عن آخر 12 شهرًا
هل أنت مهتم بالخدمات المصرفية للشركات الصغيرة والمتوسطة؟
قدّم طلبك الآن - [اطلب معاودة الاتصال]